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Banque & Assurance

Protégez les données financières

Comme FREE en 2023 : 24 millions d'IBAN exposés

DORA est en vigueur depuis janvier 2025 pour le secteur financier européen. Les établissements bancaires et assureurs doivent documenter leurs prestataires ICT tiers, dont leurs outils de chiffrement. MAFATE simplifie cette documentation.

DORA Art.28 ICTRGPD Art.32Contrôles ACPR

Le secteur financier européen face à DORA

24M

IBAN exposés lors de la violation FREE (2023)

Jan 2025

DORA entre en vigueur pour toutes les entités financières UE

2%

du CA mondial : amende maximale DORA pour non-conformité

4h

délai de notification initiale d'incident majeur sous DORA

Comment MAFATE protège vos données financières

Quatre fonctionnalités clés pour les banques, assureurs, et fintechs soumis à DORA.

Chiffrement IBAN et données clients

Chiffrez les données financières sensibles (IBAN, RIB, données de carte, revenus) avant stockage. En cas de violation comme FREE, les données chiffrées sont illisibles sans accès aux clés MAFATE, protégées par HSM (PKCS#11).

Pattern recommandé : chiffrez chaque champ sensible individuellement pour un accès granulaire.

Fiche prestataire ICT DORA Art.28

DORA exige un registre des prestataires ICT tiers. MAFATE génère automatiquement sa fiche prestataire : description du service, SLA, politique de continuité, contact de référence, prête à intégrer dans votre registre DORA.

Mise à jour à chaque changement majeur de service. Inclus dans tous les plans Business et Enterprise.

Rotation automatique des clés

DORA et les bonnes pratiques exigent une rotation régulière des clés cryptographiques. MAFATE automatise cette rotation (30/90/365 jours selon votre politique) avec re-chiffrement transparent des données et historique complet des rotations.

Zéro interruption de service lors des rotations : architecture d'envelope encryption.

Attestations pour vos rapports régulateurs

Générez en un clic vos attestations de conformité pour l'ACPR, la BCE, vos commissaires aux comptes. Chaque attestation est signée électroniquement, horodatée, et documente précisément vos mesures de chiffrement.

Illimitées sur les plans Business et Enterprise : une par audit si nécessaire.

Réglementation applicable au secteur financier

DORA, RGPD et DSP2 : MAFATE couvre la dimension chiffrement des trois référentiels.

DORA Art.28

Résilience opérationnelle numérique

  • Registre des prestataires ICT tiers
  • Contrats ICT avec clauses obligatoires
  • Gestion des risques liées aux tiers
  • Tests de résilience périodiques
  • Notification incidents 4h/24h/72h

MAFATE : Fiche prestataire ICT Art.28 générée automatiquement.

RGPD Art.32

Sécurité des données clients

  • Mesures techniques appropriées
  • Chiffrement des données personnelles
  • Pseudonymisation recommandée
  • Notification violation 72h
  • Analyse d'impact (AIPD)

MAFATE : Attestations Art.32 et DPA RGPD inclus dans tous les plans payants.

DSP2 / PSD2

Services de paiement

  • Authentification forte (SCA)
  • Protection des données de paiement
  • Sécurité des communications
  • Gestion des incidents de sécurité
  • Rapports annuels à l'ACPR

MAFATE : MAFATE protège les données de paiement au repos, complémentaire SCA.

Chiffrement IBAN en production

Intégrez le chiffrement des données financières en quelques lignes. Pattern de pseudonymisation compatible RGPD et DORA.

  • Chiffrement par champ : granularité maximale
  • Pseudonymisation RGPD intégrée
  • Audit log chaque accès IBAN
  • Compatible core banking Java/Python/.NET
// Chiffrement IBAN, Python
from mafate import MafateClient

mafate = MafateClient(
    api_key=os.environ['MAFATE_API_KEY'],
    key_id='key_financial_data_prod'
)

# Chiffrement avant stockage client
def create_client_compte(client_data):
    # Chiffrez chaque champ sensible individuellement
    encrypted = mafate.encrypt_fields(
        data={
            'iban': client_data['iban'],
            'bic': client_data['bic'],
            'revenus': client_data['revenus'],
        },
        context={
            'client_id': client_data['id'],
            'agent_id': current_user.id,
        }
    )

    return db.clients.insert({
        'nom': client_data['nom'],  # non sensible
        'iban_enc': encrypted['iban'],
        'bic_enc': encrypted['bic'],
        'revenus_enc': encrypted['revenus'],
        # index de recherche (pseudonymisé)
        'iban_hash': mafate.hmac(client_data['iban']),
    })

# Recherche par IBAN sans déchiffrer
def find_by_iban(iban):
    iban_hash = mafate.hmac(iban)
    return db.clients.find_by(iban_hash=iban_hash)

Questions fréquentes : secteur financier

Conformité DORA : démarrez aujourd'hui

DORA est déjà en vigueur. Documentez votre chiffrement, générez votre fiche prestataire ICT et vos attestations en quelques minutes.

Hébergé en France. DORA & RGPD natif. UNIVILE SAS, La Réunion, France.

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